Com denunciar un delicte d'estafa i recuperar els diners?

Les noves tecnologies han canviat la nostra manera de relacionar-nos amb altres persones i amb el món i, fins i tot, han canviat la nostra manera de treballar. No és estrany pensar que cada dia hi ha més estafes per internet, però no només hi ha estafes a internet, sinó que el delicte d'estafa es pot produir mitjançant l'ús de targetes de crèdit, dèbit, obrint un correu electrònic o un missatge al nostre mòbil, etc.

Actualment, el delicte d’estafa és un dels delictes que més es produeixen a Espanya. En aquest article coneixerà que és el delicte d'estafa, els tipus d'estafes que existeixen, com ara denunciar l'estafa a Espanya, com s'inicia un procediment penal per estafa i es recupera els diners, i finalment coneixerà si les estafes prescriuen o no.

Què és el delicte d'estafa?

El delicte d'estafa, regulat a l'article 248 del Codi Penal, i aquest tipus penal castiga el delinqüent que utilitzi engany per provocar error en la víctima, o indueixi una persona a fer un acte de disposició en perjudici propi o aliè. A la pràctica vol dir que el delinqüent utilitza l'engany perquè la víctima dugui a terme algun acte de disposició patrimonial com ara lliurar una cosa (diners) o gravar un immoble, entre d'altres. 

A més, cal que hi hagi ànim de lucre, és a dir, que la persona que perpetra el delicte ho faci amb la intenció d'enriquir-se, és a dir, que busqui guanyar diners.

El tipus penal bàsic d'estafa està castigat amb penes de presó entre 6 mesos i 3 anys. Això no obstant, s'ha de tenir en compte la pena s'ha de graduar en funció de l'import defraudat, de la relació que tingui el delinqüent amb la víctima o dels mitjans que s'hagin fet servir per cometre el delicte.

Pel que fa al delicte greu d'estafa, aquest tipus agreujat està castigat amb penes de presó de 1 a 6 anys i penes de multa de 6 a 12 mesos.

Finalment, el delicte lleu d'estafa està castigat amb una pena de multa d'1 a 3 mesos.

Exemples d'estafes a Espanya

Cada dia es produeixen multitud d'estafes al nostre país, per la qual cosa hi ha molts tipus de fraus diferents, i cada cas és diferent, però aquests són els més comuns:

• Un exemple d'estafa seria quan t'arriba un correu electrònic o un sms amb aparença de ser un banc conegut o una oficina de correus, i de forma totalment voluntària però enganyat, entregues les claus per fer una determinada operació de diners. T'adones que has estat estafat quan al teu compte bancari va desapareixent els teus diners sense cap explicació i sense autoritzar cap operació.

• Un altre exemple d'estafa seria el cas de fer una transferència bancària molt elevada a un compte bancari d'un negoci que no existeix, i que han fet servir la marca d'una empresa o l'aparença de ser una empresa important perquè hi confiïs, i lliuris una quantitat elevada de diners. T'adones que has estat estafat quan després de fer la transferència bancària, et poses en contacte amb la presumpta empresa, i no et respondre ningú, comproves la seva activitat i observes que no existeix, perquè és una empresa fantasma.

• Un altre exemple d'estafa molt comú és l'estafa piramidal, la majoria de les vegades consisteix en una oferta d'inversió en euros o criptomonedes (bitcoins, etc.), en què es demana a la víctima una quantitat de diners molt elevada per invertir en un producte que després generarà uns interessos molt elevats. Ja sigui inversió en productes immobiliaris, en productes financers per internet, en criptomonedes, etc.

Aquesta última és una de les estafes més difícils de determinar a curt termini per la seva aparença totalment legal, però es caracteritzen perquè l'inversor va abonant de forma periòdica quantitats de diners a comptes bancaris proporcionats per la plataforma d'inversió en qüestió, sense que la víctima d'estafa pugui saber on són els diners que han anat invertint de manera periòdica.

Tipus d'estafa segons el codi penal

A Espanya hi ha diferents tipus d'estafa regulats al Codi Penal, i són els següents:

• Delicte bàsic d'estafa: castigat amb una pena de presó de 6 mesos a 3 anys, consisteix a provocar, fent servir un engany, que la víctima faci un acte de disposició patrimonial amb ànim de lucre, fins a 50.000 €. 
• Delicte lleu d'estafa: castiga amb pena de multa d'1 a 3 mesos, es dóna quan l'import de l'estafat no excedeix els 400 euros.
• Delicte agreujat d'estafa: castigat amb pena de presó de 1 a 6 anys i multa de 6 a 12 mesos, es dóna quan el delicte recaigui sobre béns de primera necessitat o habitatge, quan es perpetri el delicte utilitzant la signatura d'una altra, quan recaigui sobre béns del patrimoni artístic, històric, cultural o científic, quan el valor del defraudat excedeixi els 50.000 euros, quan el delinqüent sigui reincident o quan es cometi el delicte abusant de les relacions personals existents entre víctima i defraudador. 

Com es pot denunciar un delicte d'estafa? 

Quan s'és víctima d'un frau és fonamental comunicar-ho, com més aviat millor a la Policia, tant a través d'Internet com acudint a les dependències policials o directament al Jutjat.

Tot i això, de forma anterior a la presentació de denúncia, es recomana acudir a un advocat penalista expert en estafes per determinar com fer la denúncia o querella, i establir una estratègia legal perquè l'estafa tingui recorregut a nivell judicial, tant per condemnar al delinqüent com per recuperar els diners estafats. 

A l'hora de presentar una denúncia per un delicte d'estafa és aconsellable presentar els documents següents:

• Document que acrediti la identitat del denunciant, com ara el Document Nacional d'Identitat, el Passaport o el Número d'Identitat d'Estranger.
• Llistat amb els objectes sostrets o transferències de diners efectuades. És molt important ser el més específic possible a l'hora de fer aquesta llista. El millor és, sempre que sigui possible, facilitar la sèrie, el model i la marca de cada objecte, així com qualsevol característica que en faciliti la identificació.

Passos per denunciar un delicte d'estafa i recuperar els diners defraudats

Des de la reforma del Codi Penal a l'any 2015, les faltes van passar a ser delictes lleus. És per això que totes les estafes són considerades delicte, raó per la qual cal dirimir la responsabilitat penal derivada d'aquest delicte davant dels òrgans jurisdiccionals penals. Tot i això, hi ha dues opcions per denunciar un delicte d'estafa:

• Acudeix a la Policia amb advocat: pots acudir a les autoritats policials, bé a través del formulari de denúncia que faciliten a la seva pàgina web, bé personant-te a les dependències policials. Tot i això, es recomana denunciar assistit d'advocat expert en estafes per poder garantir una bona estratègia penal i perquè pugui rebre assessorament penal de qualitat. A través del seu lletrat penalista coneixerà tot allò necessari per denunciar l'estafa i recuperar els diners.
• Acudeix als jutjats penals amb advocat i procurador: una altra opció, potser més desconeguda, és acudir directament als jutjats. Tot i ser menys popular que l'anterior, aquesta és la millor opció quan es coneix la identitat de la persona que ha comès el delicte o vols recuperar de forma més ràpida i àgil tots els diners estafats.

El delicte d'estafa prescriu? 

Abans de respondre si prescriu o no aquest tipus de delicte, ha de saber que l'estafa és un dels delictes del nostre Codi Penal que es recomana denunciar el més aviat possible per poder recuperar abans els diners defraudats. A més, ha de saber que si l'estafa s’identifica a temps hi ha més possibilitats de trobar el delinqüent i recuperar els diners estafats.

Pel que fa a la prescripció, en el cas dels delictes lleus serà de 1 any. En el cas dels delictes greus serà de 5 anys, i als delictes molt greus, la prescripció serà de 10 anys.

Què passa després d'interposar denúncia?

És important saber que, a partir de la reforma del Codi Penal el 2015, només les denúncies en què s'identifica qui ha comès el delicte són trameses al Jutjat.

No obstant això, els atestats en què no s'identifiqui l'autor del delicte han de quedar en dependències policials a disposició del Ministeri Fiscal o Autoritat Judicial, perquè siguin investigats i atrapin al delinqüent.

Es trobi en disposició de saber el nom del delinqüent, o no ho sàpiga, igualment es recomana acudir a un despatx d'advocats com més aviat millor, per poder interposar la corresponent denúncia o querella, i aconseguir recuperar els diners estafats.

Contacta amb la nostra firma d'advocats, i els nostres advocats experts en fraus nacionals i internacionals estudiaran el seu cas concret. Oferim assistència i assessorament penal a nivell nacional i internacional. A més, comptem amb:

Gabinet d’advocats a Barcelona
Gabinet d’advocats a Madrid
Gabinet d’advocats a Reus