Denunciar Frau Financer a Plataforma d'Inversió

En els últims temps, les plataformes d'inversió en línia han guanyat presència a internet entre aquells que busquen una manera fàcil i ràpida de fer créixer els seus diners. No obstant això, també han sorgit molts casos d'estafes que afecten tant a inversors particulars com a inversors professionals.
Davant l'augment de les denúncies per fraus financers, és essencial que l'inversor sàpiga actuar i tingui la informació al seu abast, per poder fer front a una situació d'estafa financera.
En aquest article t'explicarem com és l'estafa en una plataforma d'inversió, i els diferents tipus de fraus financers que es produeixen a Espanya. També et donarem consells legals per poder denunciar els fraus financers i recuperar els diners estafats.
Què és una Estafa en una Plataforma d'Inversió?
Les estafes en plataformes d'inversió es presenten quan determinades empreses o persones particulars s'aprofiten de la confiança dels inversors per robar els seus diners. Aquestes plataformes solen prometre interessos elevats i ràpids, però un cop els inversors dipositen els seus diners, les plataformes desapareixen o es neguen que l'inversor pugui recuperar els diners invertits.
Algunes de les estafes més comunes en plataformes d'inversió inclouen:
- Esquemes Ponzi o piramidals: Es caracteritzen per prometre grans guanys si reclutes més persones per invertir. Els nous diners invertits s'utilitzen per pagar als inversors més antics, fins que aquests fons col·lapsen econòmicament i, en la majoria d'ocasions, quiebren o desapareixen sense donar cap explicació als seus clients.
- Plataformes sense llicència: Empreses que operen sense cap tipus de regulació i que no estan autoritzades per la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV) a Espanya.
- Comptes d'inversió falses: Plataformes que mostren suposats guanys en el compte d'inversió dels clients però que en realitat no estan realitzant cap inversió real, perquè no existeixen. Utilitzen programes financers ficticis o sistemes informàtics fraudulents per crear una aparença real d'inversió, que mai es produeix, ja que des del primer moment que diposites els teus diners en aquestes plataformes, els diners són transferits als comptes dels estafadors, sense que te n'adonis.
- Manipulació del mercat: Plataformes financeres que alteren els preus o valors dels actius d'un determinat mercat per enganyar els inversors i quedar-se amb els seus diners.
Si has estat víctima d'una estafa en una plataforma d'inversió, és molt important que actuïs ràpidament i amb assessorament penal de qualitat.
Com detectar fraus financers?
Per evitar caure en fraus financers, és important saber reconèixer-los i prendre precaucions abans de fer qualsevol tipus d'inversió. Algunes de les característiques més comunes dels fraus financers inclouen:
- Promeses que la teva inversió està garantida i guanyaràs molts diners: Qualsevol inversió que es faci comporta un risc inherent, en funció del tipus d'actiu de què es tracti. Si una plataforma d'inversió que comercialitza productes financers garanteix beneficis alts sense riscos, és probable que sigui una estafa. O bé, que aquests beneficis siguin molt alts, sense cap historial anterior que demostri aquestes afirmacions.
- Trucades telefòniques o comunicacions per pressionar-te a invertir immediatament: Aquestes plataformes d'inversió a vegades et truquen per telèfon o es comuniquen amb tu per pressionar-te a invertir ràpidament. Altres vegades es comuniquen amb els inversors quan han accedit al seu web o s'han registrat amb correu electrònic i telèfon, amb l'objectiu que els inversors actuïn ràpidament, i no perdin la suposada "oportunitat de fer-se ric". Les inversions, com el bon vi, requereixen temps, per tant, sospita de les promeses d'obtenir alts rendiments en poc temps.
- Poca transparència sobre l'empresa i el seu contacte: Si no pots trobar informació transparent sobre l'empresa, si està regulada o no, sobre els responsables o el seu contacte, és molt probable que no sigui massa fiable.
- Problemes per retirar diners: Quan decideixes fer una transferència o vols retirar els diners invertits de manera directa, no et deixen fer-ho, o et posen excuses per retirar els fons.
- Operacions financeres sense cap tipus de regulació legal: Es recomana verificar sempre que la plataforma d'inversió estigui registrada i regulada per la CNMV o un organisme equivalent espanyol o internacional. Si no ho està, descarta invertir-hi, i busca altres opcions, que actualment hi ha mil formes d'invertir de manera segura.
Què fer si ets víctima d'una estafa financera a Espanya?
Si sospites que has estat víctima d'una estafa, és important que actuïs ràpidament per reduir les pèrdues de la inversió. A continuació, t'expliquem els passos a seguir:
1- Reuneix tota la informació i proves de l'estafa
Recull tots els documents i informació relacionada amb la inversió. Això inclou correus electrònics, extractes de compte, captures de pantalla de la plataforma, rebuts de transferències, contractes i qualsevol comunicació que hagis tingut amb l'empresa d'inversió. Quanta més informació tinguis, més fàcil serà per a les autoritats investigar i per a un advocat defensar el teu cas.
2- Contacta amb l'empresa d'inversió fraudulenta
Si sospites que has estat víctima d'una estafa financera, el primer que has de fer és posar-te en contacte amb l'empresa inversora per intentar donar solució a la situació. En molts casos, les plataformes fraudulentes posaran excuses o simplement no respondran, per la qual cosa és important que guardis totes les comunicacions realitzades.
3- Consulta amb un advocat expert en fraus financers
Denunciar una estafa en una plataforma d'inversió pot ser difícil, per la qual cosa és recomanable que busquis assessorament especialitzat d'un advocat expert en fraus financers. T'oferiran assessorament de qualitat per maximitzar les teves possibilitats de recuperar els diners.
4- Presenta una denúncia davant la policia
Si confirmes que has estat víctima d'una estafa, pots denunciar el frau davant la policia. És important que aportis tota la informació possible, així com la documentació de què disposis.
5- Informa la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV)
La CNMV és l'organisme encarregat de supervisar els mercats financers a Espanya. Si la plataforma no està registrada o té un comportament sospitós, has d'informar la CNMV.
6- Sol·licita la devolució dels fons invertits
Depenent del mètode de pagament que vas utilitzar per dipositar diners a la plataforma, pots intentar recuperar els fons invertits.
Quines són les accions legals per recuperar els teus diners?
En molts casos, la via legal és el camí més efectiu per intentar recuperar els diners perduts en una estafa d'inversió. Les accions legals que pots emprendre inclouen la interposició de demanda davant els Jutjats Civils i la interposició de denúncia o querella davant els Jutjats Penals. En funció del tipus de frau financer, serà aconsellable emprendre accions per via civil o per via penal.
Respecte a les accions civils, sempre que sigui possible, s'ha d'interposar una demanda civil contra l'empresa o contra les persones responsables de l'estafa, amb l'objectiu d'aconseguir la devolució dels fons invertits i reclamar danys i perjudicis.
Respecte a les accions penals, si l'estafa és especialment greu o ha afectat múltiples persones, o bé és un delicte que pot provar-se, és important presentar una denúncia per estafa o bé una querella penal pels delictes d'estafa, apropiació indeguda o blanqueig de capitals. Les penes per aquests delictes comporten penes de presó, i l'obligació d'indemnitzar la víctima de l'estafa amb els diners invertits a la plataforma fraudulenta, més els danys i perjudicis ocasionats.
Busca assessorament especialitzat en fraus financers
Les estafes en plataformes d'inversió són una realitat cada vegada més freqüent a Espanya. Si has estat víctima d'un frau financer, és fonamental que actuïs ràpidament i busquis assessorament legal especialitzat.
A Forcam Advocats, estem compromesos a ajudar-te a denunciar una estafa d'inversió fraudulenta i a recuperar els teus diners. No deixis que els estafadors es quedin amb els teus diners. Si necessites més informació o assessorament legal, no dubtis a posar-te en contacte amb Forcam Advocats.